Artykuły
System FlexiSG wdrożony
Wstęp
Banki, niejako z definicji, część swojej działalności prowadzą na rynkach zagranicznych, a więc przeprowadzają transakcje i realizują kontrakty w obcych walutach, a co za tym idzie, są narażone na ryzyko walutowe, które potencjalnie nie tylko przyczynia się do zmniejszenia zysku, lecz w długotrwałej perspektywie może przynieść straty. Skuteczne zarządzanie ryzykiem walutowym ma kluczowe znaczenie w utrzymywaniu prawidłowej sytuacji finansowej banku.
Wychodząc naprzeciw wymaganiom stawianym sektorom bankowym, Sygnity opracowało kompletne rozwiązanie, które wspomaga oraz automatyzuje efektywne zarządzenie pozycją walutową. Stworzony system FlexiSG gromadzi informacje o pozycji walutowej z systemów źródłowych i platform dealingowych oraz przesyła je do systemu transakcyjnego, jak również automatyzuje procesy uzgadniania operacyjnej pozycji walutowej z pozycją walutową wynikającą z ewidencji księgowej.
Profil Klienta
Klientem jest wiodący, korporacyjny bank inwestycyjny i detaliczny z ugruntowaną pozycją w Europie, który od ponad 20 lat funkcjonuje na polskim rynku. Klient jest częścią grupy znajdującej się pośród największych banków na świecie pod względem wartości aktywów, działa w 46 krajach i obsługuje ponad 50 milionów klientów.
Potrzeby Klienta
Główną potrzebą biznesową Klienta było stworzenie nowego, niezawodnego i kompletnego narzędzia do zarządzania pozycją walutową, która:
- będzie centralnym miejscem przechowującym pełną informację oraz zdarzenia związaną ze zmianą pozycji walutowej,
- zautomatyzuje proces przekazywania pozycji walutowej ze źródeł w których powstaje do systemu transakcyjnego,
- zautomatyzuje proces uzgadniania pozycji walutowej pomiędzy systemami źródłowymi, a systemem centralnym i Księgą główną banku w oparciu o elastyczne i parametryzowane przez użytkownika procesy oraz reguły uzgodnieniowe.
Rola Sygnity i największe wyzwanie
Rolą Sygnity w tym projekcie było dostarczenie oprogramowania i wdrożenie przygotowanego systemu FlexiSG (Stargate) umożliwiającego kompleksowe i w pełni zautomatyzowane zarządzanie pozycją waluty w Banku. Tym samym doprowadzając do zminimalizowania prawdopodobieństwa wystąpienia ryzyka walutowego oraz wystąpienia błędu ograniczając liczbę operacji wykonywanych manualnie.
Największym wyzwaniem okazało się wypracowanie funkcjonalności automatycznego uzgadniania pozycji walutowej opierającej się na zdefiniowanych przez użytkowników w systemie regułach uzgodnieniowych wpływającej na wynik finansowy banku.
Korzyści biznesowe
Najważniejsze korzyści biznesowe związane z wdrożeniem w Banku projektu FlexiSG:
- efektywniejsze zarządzanie pozycją walutową poprzez zgromadzenie pełnej informacji związanej ze zmianą pozycji walutowej oraz wszystkich związanych z nią zdarzeń w jednym miejscu,
- zminimalizowanie czasu potrzebnego na obsługę pozycji walutowej przekazywanej do systemu centralnego,
- zgromadzenie wszystkich danych potrzebnych do uzgodnienia pozycji walutowej w jednym miejscu,
- zautomatyzowanie procesów uzgodnień pozycji walutowej,
- rzetelne identyfikowanie rozbieżności poprzez generowane automatycznie raporty niezgodności analityczne i syntetyczne.
Wdrożone funkcjonalności systemu FlexiSG
- automatyczne zasilania systemu operacjami rejestrowanymi w systemach źródłowych i platformach dealingowych,
- automatyczne wyliczanie atrybutów transakcji źródłowych oraz uzupełnianie transakcji w brakujące dane, w oparciu o dane przechowywane w systemie,
- manualna rejestracja operacji przekazywanych do systemu transakcyjnego,
- automatyczna agregacja danych operacyjnych w celu optymalizacji wolumenu przekazywanego do systemu transakcyjnego,
- automatyczne tworzenie transakcji uzupełniających w oparciu o zdefiniowanie w systemie schematy,
- automatyczny eksport danych do systemu transakcyjnego, a także jego monitowanie,
- automatyczne generowanie powiadomień o zaistniałych w systemie zdarzeniach,
- automatyczne zasilanie w dane do uzgodnień pozycji walutowej operacyjnej i księgowej,
- elastyczne definiowanie reguł uzgodnieniowych i procesów uzgodnieniowych na potrzeby wykonania uzgodnienia pozycji walutowej,
- automatyczne wykonywanie uzgodnień pozycji walutowej w oparciu o zdefiniowane w systemie reguły uzgodnieniowe,
- ręczne uzgadnianie danych które nie mogą być uzgodnione w sposób automatyczny,
- automatyczne monitorowanie procesów rekoncyliacji,
- automatyczne generowanie i dystrybucja raportów.
Zakres projektu i proces współpracy
Rozwiązanie FlexiSG zostało wdrożone na autorskiej platformie FlexiServices. W trakcie realizacji projektu wypracowywanie rozwiązania i nowych funkcjonalności odbywało się w ramach współpracy naszego zespołu oraz pracowników Banku. Wypracowane rozwiązania i nowe funkcjonalności były udostępniane Klientowi na bieżąco dzięki czemu regularnie wzrastał zakres funkcjonalny wdrażanego systemu, aż do osiągnięcia pełnej, zakładanej funkcjonalności. Zależało nam na tym, żeby w spotkaniach uczestniczyli także reprezentanci biznesu, tak żeby na bieżąco mogli przedstawiać swoje uwagi co do działania systemu.
Zakres projektu i proces współpracy obejmował:
- analizę biznesową szczegółowych potrzeb Klienta w celu opracowania rozwiązania zgodnego z jego oczekiwaniami,
- wdrożenie i uruchomienie rozwiązania na środowisku testowym i produkcyjnym Banku,
- wsparcie pracowników Banku w parametryzacji systemu,
- utrzymywanie oprogramowania po zakończeniu współpracy.
