SygnITy Expert
W dzisiejszym świecie bankowości elektronicznej, systemy takie jak SORBNET3 odgrywają kluczową rolę w przetwarzaniu transakcji międzybankowych. Chcąc ułatwić integrację z nowoczesnymi systemami płatności, banki korzystają z rozwiązań oferujących konwersję komunikatów płatniczych między starszym formatem SWIFT MT a nowoczesnym formatem MX. Jednym z dostawców takich rozwiązań jest Sygnity S.A., które wspiera banki w dostosowaniu się do nowych regulacji i standardów, takich jak ISO 20022.
Konwerter MT/MX to specjalistyczne rozwiązanie, które umożliwia automatyczną konwersję komunikatów płatniczych między formatami SWIFT MT i MX. Jest to całkowicie niezależny moduł, który może być łatwo zintegrowany z istniejącymi systemami bankowymi, eliminując potrzebę kosztownych modernizacji infrastruktury. Konwerter działa w obie strony, tłumacząc zarówno z MT na MX, jak i z MX na MT, co pozwala bankom na płynne dostosowanie się do nowych standardów bez utraty funkcjonalności starszych systemów.
Systemy takie jak SORBNET3 obsługują transakcje o ogromnym znaczeniu dla gospodarki. Nawet najmniejszy błąd może mieć poważne konsekwencje finansowe i wizerunkowe dla instytucji bankowych. Bardzo ważnym elementem tych operacji jest transformacja komunikatów SWIFT z formatu MT (zgodnego z ISO 15022), na MX (XML-based Message Type). Właśnie z tego powodu testowanie konwersji wymaga szczegółowej weryfikacji, aby zagwarantować poprawność przetwarzania danych.
SWIFT zapewnia standardy dla komunikacji międzybankowej.
- MT (zgodnego z ISO 15022) – starszy standard komunikatów SWIFT, opierający się na prostych strukturach tekstowych. Wykorzystywany głównie w tradycyjnych rozliczeniach.
- MX (XML-based Message Type) – nowoczesny format oparty na XML, pozwalający na większą precyzję i elastyczność oraz umożliwiający przekazywanie większego wolumenu informacji w przetwarzaniu danych. Dostosowany do nowych wymogów regulacyjnych.
W komunikacie MT103, pole 32A zawiera informacje o dacie, walucie i kwocie transakcji. W formacie MX te same dane są mapowane do elementu CdtTrfTxInf, co wymaga dokładnego odwzorowania podczas konwersji.
1. Analiza wymagań
Każdy proces testowania rozpoczyna się od zrozumienia wymagań. Pierwszym krokiem jest zebranie dokumentacji opisującej struktury komunikatów MT i MX oraz reguł ich konwersji. Testerzy muszą wiedzieć i zrozumieć, jakie pola komunikatów wymagają zmiany, jakie dane są obowiązkowe i jak obsługiwać sytuacje wyjątkowe (np. brak wymaganych danych).
2. Opracowanie przypadków testowych
Przypadki testowe obejmują różne scenariusze, które pozwalają na kompleksowe przetestowanie procesu konwersji.
Oto przykłady:Testy pozytywne. Sprawdzenie poprawnej konwersji typowych komunikatów.
Transformacja pola 32A na odpowiadające pole w pacs.008
Pole :32A:250228PLN5555,00 powinno zostać poprawnie przekształcone na
<InstdAmt>5555.00</InstdAmt> z odpowiednią datą waluty.
Testy negatywne. Analiza reakcji systemu na niekompletne lub niezgodne z formatem dane.
Brak pola 32A (Data waluty i kwota) – system powinien odrzucić komunikat
Usunięcie pola :32A:250228PLN5555,00 z komunikatu i sprawdzenie reakcji systemu.
Oczekiwany wynik: komunikat błędu o braku wymaganej wartości.
Testy wartości brzegowych. Weryfikacja, jak system obsługuje maksymalne lub minimalne dopuszczalne dane.
Obsługa transakcji z maksymalną dopuszczalną kwotą
Podanie maksymalnej kwoty obsługiwanej przez system, np. :32A:250228PLN9999999999,99.
Oczekiwany wynik: sprawdzenie, czy system obsłuży taką transakcję poprawnie.
3. Przebieg testów konwersji
- Walidacja wejściowa. Sprawdzenie, czy komunikaty MT są poprawnie wczytywane i interpretowane przez system.
- Testy konwertowania komunikatów. Weryfikacja mapowania danych, np. konwersja pola 32A (MT103) na element CdtTrfTxInf (MX).
- Walidacja wyjściowa. Potwierdzenie, że wygenerowany komunikat MX spełnia standardy ISO 20022 i jest poprawnie interpretowany przez inne systemy bankowe.
- Testy integracyjne. Sprawdzenie, czy konwertowane komunikaty są poprawnie przekazywane do innych modułów systemu bankowego.
- Zgodność z Regulacjami. Konwerter MT/MX zapewnia pełną zgodność z nowymi standardami komunikacyjnymi, takimi jak ISO 20022, umożliwiając bankom dostosowanie się do aktualnych wymogów regulacyjnych.
- Oszczędność Kosztów. Dzięki automatycznej konwersji komunikatów, banki mogą uniknąć kosztownych modernizacji systemów, zachowując zgodność z nowoczesnymi standardami bez konieczności wymiany infrastruktury.
- Płynna Integracja. Konwerter MT/MX został zaprojektowany z myślą o łatwej integracji z istniejącymi systemami bankowymi, co pozwala na szybkie wdrożenie bez zakłóceń w procesach operacyjnych.
- Większa Elastyczność. Możliwość obsługi różnych formatów komunikatów bez konieczności modyfikacji infrastruktury pozwala bankom na płynne dostosowanie się do zmieniających się wymagań rynkowych i regulacyjnych.
Testowanie konwersji SWIFT MT/MX w systemie SORBNET3 to proces wymagający precyzji, wiedzy i odpowiednich narzędzi. Bardzo ważne jest zapewnienie, że procesy te są zgodne z regulacjami i spełniają oczekiwania biznesu.
Niezależnie od poziomu automatyzacji, kluczową rolę w testowaniu odgrywa analiza przypadków testowych, walidacja poprawności przekształcenia komunikatów oraz testy integracyjne. Wprowadzenie odpowiedniej strategii testowej pozwala maksymalnie ograniczyć ryzyko błędów.
Zwracanie uwagi na detale w testowaniu konwersji gwarantuje wysoką jakość przetwarzania transakcji międzybankowych i wzmacnia zaufanie klientów do systemu. Dzięki starannie przeprowadzonej weryfikacji mogą mieć pewność, że ich systemy są zgodne z nowoczesnymi standardami i przygotowane na zmiany w regulacjach finansowych.
